登陆

“借款”3万笔 涉案金额1.2亿

admin 2019-08-23 312人围观 ,发现0个评论
原标题:“告贷”3万笔 涉案金额1.2亿

  日前,福建省福鼎市检察院别离以敲诈勒索罪、侵略公民个人信息罪对被告人温某龙、罗某福、郑某怀等35人提起公诉。据悉,该案系福鼎市首例“套路贷”恶势力犯罪集团案子,该犯罪集团在18个月内向数千人出借“告贷”3万余笔,被害人遍及全国各地,公安机关移交卷宗58册,扣押作案手机77台、作案电脑111台,涉案金额1.2亿元。

  一封举报信,牵出30余人“套路贷”案子

  2018年7月30日,福鼎市公安局接到一封举报信,称有网贷公司在处理顾客假贷事务过程中,存在成心垒高告贷人债款,骗得告贷人产业,且网贷公司职工有进行软暴力催收的状况。

  警方随即立案侦办,发现涉案的犯罪“借款”3万笔 涉案金额1.2亿嫌疑人系财神出资咨询有限公司的工作人员。涉案的财神出资咨询公司坐落福鼎市太姥大路六楼,法定代表人为温某龙,不合法运营小额告贷事务。

  “他们每3秒就打一次我的电话,我接了,他们就挂掉,然后再打给我,多的时分,一天能够收到六七百个电话和八百多条带有各种渠道验证码的短信,轰炸到我手机死机……”20岁的晓梅不胜被这家公司的职工催债自杀,后被抢救过来,回忆起被催债的景象,她至今愤怒不已。

  2018年1月12日晚,由于快春节了,晓梅手头有点紧,就加了几个QQ号咨询借钱的工作,终究她决定向一家名叫昇信出资的网络假贷公司告贷。到同年1月17日,短短5天,晓梅前后共6次告贷2.4万元,实践到手1.37万元,但网络“告贷”公司却以所谓“借一押一”作担保的方法,要求她签定总计达4.8万元的告贷合同。其间,在向昇信出资公司告贷中,因资金周转不过来,昇信公司介绍另一家与其有相关的财神网络假贷公司,以相同“借一押一”的方法放贷给晓梅以平债,歹意垒高债款。

  在还款1.6万元后,晓梅无力按约好还款了。“那天,放贷公司又打电话让我去死,我直接就溃散了,喝下了家里的农药……”

  被害人郭某是一位残疾人,向网贷渠道告贷10万元,实践到手5.75万元,打了20万元的借单。郭某逾期未偿还债款后,放贷公司不只要挟郭某,还打电话打扰谩骂其爸爸妈妈、亲属,把相片“借款”3万笔 涉案金额1.2亿和石碑PS在一起,彩信群发给他的家人、朋友。郭某的母亲因不忍压力和疼爱儿子,一边照料瘫痪在家的老公,一边用积realize储和退休金替儿子还了二十几万元的债。

  软暴力何故蔓延到家人朋友?经过侦办发现,被害人并未直接供给手机通讯录联络人和通讯记载,可是,在告贷资历审阅时,告贷公司为保证告贷人能付出高额利息、逾期费等,强行向被害人讨取QQ同步帮手账号暗码、手机服务暗码等个人信息。

  经过福鼎市公安局侦办,同年8月31日,警方一举将温某龙等人捕获。

  呼朋唤友,组成“套路贷”同盟

  2016年6月,温某龙伙同林某浩、朱某常、周某婷建立财神出资咨询有限公司,次年7月,4人又建立仟本出资咨询有限公司,经过“今借到”“有凭据”“假贷宝”等网络借单渠道,运营网络小额“告贷”事务。

  经查,温某龙等人的网络告贷事务以民间假贷为幌子,经过审阅,便可快速放贷,以无典当为钓饵,招引告贷人告贷。经过虚伪走账,约好“凹凸”阴阳两个告贷协议,金额相差2倍,其间金额低的为实践告贷,金额高的是小贷公司拐骗告贷人签定的虚伪借单。一旦告贷人不能正常还款,小贷公司就依照金额高的借单,组织人员采纳各种“软暴力”手法追讨高额的利息费、逾期费、续期费等债款。

  “用点手法,来钱又快又多,你回去考虑考虑。”温某龙劝说撮合其表兄郑某怀参加“套路贷”。2017年12月,郑某怀在其吸引下,伙同陈某等人建立昇信出资咨询有限公司,同月,罗某福等人建立万象出资咨询有限公司。其间,温某龙经过技术股方法占昇信、万象公司各30%的股份。

  财神、仟本、万象、昇信4家公司并无从事金融告贷职业资质,建立之初便是为了经过不合法放贷获取不合法利益,事务及形式相同,分为客服组、风控组、财政组、催收组,仿制运用相同的网络渠道。在被害人无法还款的状况下,4家经过相互介绍告贷的方法“转单平账”或在本公司“以贷还贷”的方法不断歹意垒高被害人的“债款”。运营中,4家公司前后吸引夏某源、许某玉等老乡及亲朋近百人加入到“套路贷”公司中。

  40余条补充侦办主张,引导侦办确定电子依据

  因案情杂乱,影响大、涉案金额大,2018年12月20日,案子告破次日,福鼎市检察院当即建立了“套路贷”专案组,检察长靠前指挥,以分担副检察长为组长,抽调侦监、公诉4名员额检察官、3名检察官助理共8人处理该案。该院与公安机关建立了“一证一通报,三天一碰头”的提早介入机制,就该案定性打开充沛讨论,共提出引导侦办定见40余条,制造指导性讯问提纲3次,引导公安机关侦办取证。

  2018年12月20日至26日,公安机关以涉嫌敲诈勒索罪、侵略公民个人信息罪先后将温某龙等3个犯罪集团向福鼎市检察机关移交审查起诉。经审查,专案组以为,该案最大的困难在于,触及的被害人很多,遍及全国各地、涉案金“借款”3万笔 涉案金额1.2亿额上亿元,取证困难。

  怎么才干更全面地搜集固定依据?承办检察官从电子依据下手,引导公安机关及时提取本案被告人和被害人之间的微信聊天记载和银行存取款录像等简单灭失的电子数“借款”3万笔 涉案金额1.2亿据。此外,主张侦办“借款”3万笔 涉案金额1.2亿机关寻觅第三方判定组织对提取的四家放贷公司体系数据进行司法判定。

  终究,司法判定所供给了长达300余页的判定定见。其间,使用“横纵表格法”,梳理了该案近60卷案子材料、数百份银行流水账、数十张电子光盘、数百份供述,依照人员、行为、金额等项目逐个列明,共制造表格50余张,全面理清被“借款”3万笔 涉案金额1.2亿告人和被害人的联系。

  至此,这起“套路贷”案子错综杂乱的联系及行为、数额的确定得到明晰展现。(刘婧 林翼 张仁平)

(责编:贺鑫城(实习生)、申亚欣)
请关注微信公众号
微信二维码
不容错过
Powered By Z-BlogPHP